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CASO DE ESTUDIO

NuBank

Cómo el mayor banco en línea del mundo utiliza sus datos y nuestras capacidades para crear un seguro que se adapte a las necesidades de cada cliente.

CONTEXTO Y DESAFÍOS

Un socio poderoso y con visión de futuro

Nubank, fundado en Brasil en 2013, es el futuro digital de la banca. Tiene más de 40 millones de usuarios en toda América Latina y ofrece una variedad de servicios que incluyen cuentas personales, tarjetas de crédito, cuentas para empresas, inversiones, créditos y ahora seguros. Nubank se centra en la accesibilidad y la tecnología, valores que de la compañía un socio perfecto para el seguro integrado de Chubb. 

Las fintechs son el complemento ideal para los seguros embebidos. La confianza que promueven les permite tener una visión única de los hábitos de gasto de los clientes. Usando esa riqueza, Chubb Studio fue capaz de crear, para cliente de NuBank, experiencias dinámicas con recomendaciones personalizadas. 

La demanda por seguros estaba ahí. En una encuesta realizada al comienzo de la asociación con Chubb, sólo el 20% de los clientes de Nubank dijo tener una póliza de seguro de vida activa. Sin embargo, más del 70% expresó interés en tener acceso a la cobertura. 

Ofrecer seguros distanció a Nubank de otros bancos en línea. También lo incorporó más profundamente en la vida de sus clientes, manteniendo a los usuarios dentro del ecosistema por más tiempo, construyendo lealtad de marca y añadiendo ingresos.

ACERCAMIENTO Y SOLUCIONES

Construyendo productos personalizados para las necesidades de millones de clientes

La alianza se lanzó en diciembre de 2020, probando un solo producto, un seguro de vida, en Brasil. Nubank Vida tuvo tal éxito que, un año más tarde, se firmó un nuevo acuerdo a cinco años para ampliar la asociación. El nuevo acuerdo incluyó coberturas de dispositivos y desempleo, así como la expansión a México y Colombia. 

Pero antes de que esto pudiera ocurrir, nuestro primer paso fue alinear el expertise de Chubb en seguros con el conocimiento del usuario de Nubank. Nuestra plataforma Chubb Studio, combinada con la poderosa tecnología de Nubank, nos permitió construir el producto perfecto para cada cliente. Todo integrado a la perfección dentro de la app de Nubank. 

Nubank puede detectar qué tipo de dispositivo está usando el cliente y ofrecer automática la cobertura correcta. Todo esto ocurre de manera instantánea, gracias a nuestra poderosa y atenta integración API.

ETIQUETA
ETIQUETA

La excelente experiencia de cliente fue solo el comienzo. y coberturas con deslizantes dinámicos.

Los planes son sugeridos sobre la base del historial de compra o capacidad de pago de los clientes. Las solicitudes pueden ser completadas y aprobadas en segundos. 

La alianza ya ha sido un gran éxito, con proyecciones de primas netas ajustadas para 2023 en 130 millones de dólares. Y ambas partes están presionando por más, con Chubb y Nubank estableciendo equipos dedicados a centrarse en el negocio de la asociación. Se conectan de tres a cuatro veces por semana.

RESULTADOS
RESULTADOS

Valor del negocio

Nuevos clientes, nuevas oportunidades, nuevas alturas

Para Nubank, el valor de añadir seguros es multifacético, y los resultados se han podido ver inmediatamente. Esta alianza añade ingresos (150 mil pólizas vendidas en el primer mes), construye la confianza y lealtad del consumidor (95 NPS) y convierte a los clientes potenciales (más de 70 mil nuevas cuentas fueron creadas durante el primer año de la alianza.
Valor de cliente 

 

Cobertura más accesible que nunca

Al desarrollar los seguros dentro del ecosistema de Nubank, la cobertura de Chubb se ubica frente a millones que pueden no haber sabido cómo o porqué comprar un seguro de vida. Pueden añadir protección para eventos de la vida como hospitalizaciones o lesiones. La protección para dispositivos y el seguro de desempleo están en camino. Todas estas coberturas ayudan a abordar la creciente brecha de cobertura en América Latina. 

80%
de los clientes tienen menos de 35 años
$2 USD
precio inicial en promedio por mes del seguro de vida
150,000+
pólizas de seguro de vida vendidas en el primer mes de lanzamiento
$18M+
Primas Brutas Suscritas (YTD)
testimonial
testimonial

"Para la mayoría de los brasileños, contar con la protección de un seguro de vida a sido un sueño distante, debido al costo y la complejidad de las opciones en el mercado, además de una falta de comprensión generalizada sobre los reales beneficios de la cobertura. Con Nubank Vida, estamos dando los primeros pasos en la democratización del acceso al sector asegurador en Brasil, así como también hemos ayudado a crear una nueva generación de servicios financieros en Latinoamérica.”
 

- David Vélez, founder and Chief Executive Officer of Nubank.

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