Escenarios
de Reclamaciones
Hoy
en día todas las empresas, sin excepción, están en
un alto riesgo de ser objetivo potencial para delitos por parte de ladrones
de cuello blanco.
Este
se ha convertido en uno de los problemas de más rápido crecimiento,
debido al cambiante medio económico, a los desarrollos tecnológicos
y a la expansión internacional; factores que hacen que hoy las
pérdidas sean más alarmantes que en décadas anteriores.
Si
su compañía está en riesgo, considere esta situación
de pérdidas por delitos de cuello blanco y luego consúltenos
acerca de la cobertura de Chubb, uno de los principales suscriptores en
Infidelidad y Riesgos Financieros para Entidades no Financieras por más
de 50 años.
Casos:
Empresa
de transportes:
Un
alto ejecutivo de mercadeo, empleado en una compañía de transportes, montó
una empresa ficticia con la participación de su esposa y parientes
políticos. La firma sobrefacturó los servicios prestados y facturó
también servicios que nunca se prestaron.
A lo largo de varios años, el plan resultó en una pérdida para la compañía,
superior a los US$2.500.000.
Pérdida:
US$2.500.000
Distribuidor
de Productos de Papel:
La
Gerente General de un distribuidor, con la participación del encargado
de la bodega, desvió hacia un competidor materias primas antes de que
se convirtieran en inventario. También vendieron al competidor rollos
de papel y productos terminados que robaban de la bodega.
El distribuidor sufrió una pérdida que superó los US$3.000.000.
Pérdida:
US$3.000.000
Línea
de Transatlánticos:
El
vicepresidente de una línea de transatlánticos transfirió fondos de la
cuenta empresarial a su cuenta personal y obtenía también comisiones
indebidas de los vendedores.
Luego vendió a la línea propiedades suyas a precios inflados. Las pérdidas
sufridas por la línea de transatlánticos fueron de US$2.000.000
Pérdida:
US$2.000.000
Fabricante
Farmacéutico:
El
Director Regional de Ventas del fabricante, aprobó el pago de facturas
por concepto de ítems promocionales presentados por cinco proveedores,
cada uno perteneciente o controlado por la esposa del empleado y una amiga.
Los precios fueron elevados para los ítems efectivamente suministrados.
Otras facturas fueron pagadas por el fabricante por bienes inexistentes.
El fabricante estimo que sus pérdidas a lo largo de un período de cinco
años fueron muy superiores a US$1.000.000.
Pérdida:
US$1.000.000
Hospital
Dos
empleados de un hospital - el Gerente Financiero y el Director de Construcción
- hicieron arreglos para nombrar a un contratista con el compromiso que
le sobrefacturara al hospital y les devolviera la diferencia, con el tiempo,
este fraude sumó más de US$1.000.000.
Pérdida:
US$1.000.000
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Protección
Ejecutiva 
